기타금융관리

🧭 경영업무 포털 > [매출입 관리] > [금융] > [기타금융관리]에서는 현금부터 어음, 예적금, 외화, 대출, 펀드, 환율까지, 회사의 다양한 금융 거래 및 자산 내역을 통합적으로 관리할 수 있습니다.

특히 계좌 유형별로 등록된 통장을 기반으로 거래 내역을 확인하고, 필요시 엑셀로 내보내 세무 대리인에게 전달할 수도 있습니다.

📊 기타금융관리 항목 요약

현금 출납장

🧭 경영업무 포털 > [매출입 관리] > [금융] > [기타금융관리] > [현금출납장]은 실물 현금(지폐, 동전)의 입금/출금 내역을 기록하는 장부입니다. 카드나 이체가 아닌 ‘현금’으로 지출하거나 받은 내역은 자동 기록이 어렵기 때문에 직접 관리가 필요합니다. 

현금 사용은 증빙이 부족하기 쉽기 때문에 회계 감사를 대비하거나, 자금 흐름의 투명성을 확보하려면 현금도 꼭 기록해야 합니다.

1.  조회 조건 : 현금 입출금 거래가 발생한 기간 설정
2. 등록/삭제 : 현금 입출금 거래를 등록할 수 있고, 등록된 입출금 내역 선택 후 삭제
   •  단, 수납/지급 연결된 목록은 삭제 불가
3. 입출금 내역 : 조회 조건에 따라 조회된 현금 입출금 내역 확인
4. 엑셀 다운로드 : 조회된 현금 입,출금내역을 엑셀 파일로 다운로드
5. 수납/지급연결 : 통장입금(수납), 통장출금(지급) 메뉴에서 연결된 입출금 내역은 연결 여부가 '처리'로 표기
6. 합계 : 조회한 전체 내역의 입금액, 출금액 합계와 조회조건의 종료일 기준 현금잔액 확인 가능

현금거래 등록하는 방법 (초기잔액 등록)

1. 현금출납장 > [+등록] 버튼 선택
2. 필수 내용 입력 후 [저장]
   • 거래일, 금액, 거래유형 
     
     

어음대장

🧭 경영업무 포털 > [매출입 관리] > [금융] > [기타금융관리] > [어음대장]에서는 받을어음, 지급어음을 등록 및 관리합니다. 

어음은 미래의 지급을 약속한 문서입니다. 받을어음(매출)과 지급어음(매입)을 따로 관리하며, 실제 은행 시스템과 연동되지 않고, 사내 보조용으로 관리하는 기능입니다.

당장 현금이 오가지 않고 ‘나중에 돈을 주고받는’ 거래에서 쓰이는 어음을 관리하는 용도로 어음의 만기일과 상태(보관, 할인, 배서 등) 을 모르면 회수할 시기를 놓치거나 부도 위험을 방지할 수 없습니다. 

1. 발행일/만기일 기준 어음 조회
2. 어음 상태(보관, 할인, 배서 등) 구분 관리
3. 남은 지급/수취 금액 확인
4. 엑셀로 목록 내보내기

어음 등록하는 방법

1. 받을어음 > [+등록] 선택
2. 어음 대장 정보 입력 후 [저장]
   
   1. 어음구분 : 등록할 어음에 대한 (받을어음, 지급어음) 구분 선택
   2. 만기일 : 등록한 어음의 만기일 입력
   3. 어음번호 : 등록할 어음 번호 입력
   4. 거래처 : 어음에 대한 거래가 이루어진 거래처 입력
   5. 어음금액 : 발행금액(원금)에서 배서된 금액을 제외한 금액으로 받거나 지급해야하는 금액 입력 
   6. 어음상태 : 어음의 상태 (보관, 만기, 할인, 배서, 부도, 분할배서) 선택
   7. 발행금액(원금) : 최초 어음 발행시 금액 입력
   8. 어음종류 : 어음 종류(전자, 약속) 선택
   9. 발행일 : 최초 어음 발행일 입력

정기예적금

🧭 경영업무 포털 > [매출입 관리] > [금융] > [기타금융관리] > [정기예적금]은 회사가 은행에 일정 금액을 예치해두는 정기예금·적금 계좌입니다. 

남는 자금을 안전하게 운용하고 이자를 받을 수 있는 안정적인 자산 운용 방식으로 만기일, 이자 수령일, 월 납입 금액 등을 놓치면 손실이나 연체가 발생할 수 있으므로 통합 관리가 필요합니다! 

• 정기예금, 정기적금 계좌 목록 및 만기일, 월납임금 정보 확인 가능
• 통장 등록 시 정기예금, 정기적금으로 등록한 계좌 조회 📑[설정/연동] 통장/카드 등록 가이드 참고
• 계좌 클릭 시 상세 거래 내역 조회 가능

외화예금🌍

🧭 경영업무 포털 > [매출입 관리] > [금융] > [기타금융관리] >[외화예금]은 원화가 아닌 달러, 유로 등 외국 통화로 보유한 예금 계좌입니다. 

수출입이나 해외 결제를 자주 하는 회사는 외화 보유가 필수로 환율 변동에 따른 자산 가치가 달라지기 때문에 정확한 잔액과 수익/손실을 추적해야 합니다.

• 외화계좌의 통화, 잔액, 출금가능금액 정보 확인 가능
• 통장 등록 시 외화예금으로 등록한 계좌 조회 📑[설정/연동] 통장/카드 등록 가이드 참고
• 계좌 클릭 시 상세 거래 내역 조회 가능

은행대출금🏦

🧭 경영업무 포털 > [매출입 관리] > [금융] > [기타금융관리] > [은행대출금]은 회사가 은행에서 빌린 대출금의 계좌 및 상환 내역입니다.

자금 유동성을 확보하기 위해 필요한 대출은 이자와 원금 상환 스케줄을 철저히 관리해야 대출 이자 비용, 상환 일정, 잔액 등을 누락 없이 불필요한 이자 납부나 연체를 피할 수 있습니다. 

• 대출원금, 상환일, 잔액, 만기일 정보 관리 가능
• 통장 등록 시 은행대출금으로 등록한 계좌 조회 📑[설정/연동] 통장/카드 등록 가이드 참고
• 계좌 클릭 시 상세 거래 내역 조회 가능

펀드

🧭 경영업무 포털 > [매출입 관리] > [금융] > [기타금융관리] > [펀드]는 회사 자금을 펀드 상품에 투자한 계좌입니다. 

예금보다 높은 수익을 기대할 수 있어, 일부 기업은 유보 자금을 펀드에 투자합니다. 투자 원금과 수익률, 잔고를 지속적으로 파악하지 않으면 손실 위험을 방치하게 방치하게 되니 지속적인 관리가 필요합니다!

• 펀드 계좌의 투자원금, 수익율, 잔액 정보 관리 가능
• 통장 등록 시 펀드로 등록한 계좌 조회 📑[설정/연동] 통장/카드 등록 가이드 참고
• 계좌 클릭 시 상세 거래 내역 조회 가능

환율조회💱

🧭 경영업무 포털 > [매출입 관리] > [금융] > [기타금융관리] > [환율조회]는 특정 통화의 환율(예: USD/KRW 등)을 일자별로 조회하는 기능입니다. 외화예금이나 해외 거래를 할 때 정확한 환율 기준이 있어야 금액을 원화로 환산할 수 있습니다.

수입/수출, 외화 송금, 외화 투자 등에서 기준 환율에 따라 손익이 달라지기 때문에 회계자료로 정확한 환산값을 제공하려면 최신 환율 관리가 필요합니다.

• 특정 기준일의 국민은행 환율 정보 확인 가능
• 일자별, 통화별 조회 가능
• 최초 환율, 현재 환율 선택 가능
• 환율 적용 기준 은행은 🧭통합설정⚙️ > [앱 관리] > [경영업무포털] > [금융] > [환율]에서 국민은행/기업은행으로 변경 가능
  📑통장메모/환율설정 가이드 참고